Fraudes bancárias: Polícia Federal finaliza inquérito do Banco Master e prepara indiciamento

A Polícia Federal (PF) está em fase final de um inquérito crucial que apura fraudes bancárias envolvendo o Banco Master. A investigação, que se aproxima da conclusão, deve resultar no indiciamento do proprietário da instituição. Os desdobramentos apontam para uma série de irregularidades que visavam, entre outros objetivos, a tentativa de salvar o banco e viabilizar sua venda para o Banco de Brasília (BRB), uma instituição pública.

Os trabalhos da PF revelaram um esquema complexo que envolveu desde a manipulação de ativos até a busca por influência política e a contratação de profissionais para fins questionáveis. A apuração inicial sobre o Banco Master é abrangente e promete trazer à tona a extensão das operações ilícitas que afetaram o mercado financeiro.

Manipulação de Ativos e Tentativa de Venda

No cerne das investigações, está a venda de carteiras de crédito fraudulentas do Banco Master para o BRB, totalizando R$ 12 bilhões. Essa transação, que utilizou a empresa Tirreno, é um dos pilares do inquérito em fase de encerramento. As carteiras de crédito, que são conjuntos de empréstimos e financiamentos, teriam sido negociadas sob suspeita de não possuírem lastro suficiente ou sequer existirem, conforme apurado pela PF.

Além disso, a PF descobriu que a instituição financeira utilizava uma rede de fundos, que à época operava sem a devida fiscalização do Banco Central, para inflar artificialmente seus ativos. O objetivo era aumentar de forma fictícia o patrimônio do Banco Master, na tentativa de evitar sua liquidação e assegurar a concretização da venda para o BRB.

Impacto no Fundo Garantidor de Crédito e Estratégias Enganosas

As investigações também apontam para um significativo prejuízo ao Fundo Garantidor de Crédito (FGC), estimado em cerca de R$ 50 bilhões. O FGC, uma entidade privada mantida pelos bancos para proteger clientes em caso de falência de instituições financeiras, foi central na estratégia do Banco Master para atrair investidores. Para mais informações sobre o FGC, visite o site oficial.

O banco oferecia Certificados de Depósito Bancário (CDBs) com taxas de retorno consideradas irreais, utilizando a garantia de cobertura do FGC de R$ 250 mil em caso de calote para atrair clientes. Um aspecto relevante da apuração é a possível atuação de um líder político, que teria apresentado uma emenda para elevar esse valor de cobertura para R$ 1 milhão, o que poderia ter ampliado o risco para o fundo.

No momento da liquidação extrajudicial do Banco Master, a instituição possuía em caixa apenas R$ 4 milhões, enquanto seus compromissos a pagar superavam a marca de R$ 100 milhões, evidenciando a grave situação financeira e a necessidade de intervenção do Banco Central.

Outras Irregularidades e Tentativas de Acordo

Paralelamente, outras frentes de investigação estão em curso. Entre elas, destaca-se a contratação de influenciadores e jornalistas, supostamente para orquestrar ataques ao Banco Central e a desafetos do proprietário do Banco Master. Há também suspeitas de pagamento de propina a um ex-presidente do BRB, visando facilitar a aquisição de carteiras de crédito com irregularidades.

Apesar das intensas pressões políticas, que teriam partido de líderes do Centrão, o Banco Central manteve sua decisão e não aprovou a venda do Banco Master para o BRB, culminando na liquidação da instituição. O proprietário do banco, por sua vez, tentou em mais de uma ocasião negociar um acordo de delação, mas suas propostas foram rejeitadas tanto pela Polícia Federal quanto pela Procuradoria Geral da República, mantendo o curso da investigação criminal.